全然沒接觸過業務工作的新人，要在電話行銷有穩定的業績，平均都要半年。保險業務的新人不要太心急，按部就班學習，起步時努力的程度，一定和未來的業績成正比。調整心態、建立專業、養成習慣和面對挫折，是新手業務員學步期的4大課題。
如何尋找新准客戶
在人壽保險行業，尋找客戶是最基本，也是必須的工作。保險代理必須年復一年、日復一日不斷地在做。許多首先代理在這份事業上面臨失敗，甚至最後黯然離開，不是他們不會賣保險，只是他們沒有足夠的凖客戶邀約。身爲保險業代理，到底哪裏可找得到新客戶？報章、雜志、股票市場、大企業…都是找新准客戶的管道。
有效的時間管理、持之以恆
「成功沒有捷徑」，壽險業是先苦後甜的行業，身爲代理員會常常受到拒絕，把經常遇到的拒絕當作成長的的一部分，持之以恆。在家庭生活與事業閒尋找平衡點，想讓事業成功，不要把犧牲與家人相處的時間，尤其是孩子的陪伴。孩子需要的，是父母的陪伴，不是物質或金錢。工作固然重要，也需要確保擁有恰當的工作習慣。擬定自己的工作時間表，頂下優先秩序，有效安排工作。
爲自己訂下目標
一旦確定自己未來的目標，會讓你擁有更强勁的動力。在時間表上設下自己的期限，勇於與人分享自己的目標，獲得其他人的支持，無形中也能降低失敗的機率。
獨到的方法讓客戶瞭解保險的重要性
在嘗試向一名新客戶講解保險的重要性之前，先與對方建立良好的關係，進一步瞭解對方。不同的客戶有不同的背景，不能“一招走天下”，身爲專業的保險業務員必須針對客戶的需求，運用不同的行銷策略。
讓客戶知道爲何要向你買保險
首先，建立自己的可信度，讓客戶相信你是可以信賴的人。再來，向客戶講解你的保險公司背景，時時刻刻保持謙卑的心態，不要有太多的心機或野心。認真聆聽客戶的想法與心聲，不要滔滔不絕一心想要把保單介紹給客戶，反而會弄巧成拙，客戶也會對你引起反感。若客戶願意與你分享自己的看法，自然的你已經贏取他的心，分享你的處事宗旨及成功的經驗。這有助於讓客戶相信你長期經營保險事業，并認真看待你的事業。也別忘了獲取客戶的反饋，這有助於增强你的形象。
互相扶持、共同進退
在這個世界上，沒有人能夠獨自成長，或多或少，都需要別人的支持與鼓勵，才能在事業上獲得更高的成就。無論對方是以什麽形式幫助過你，不要害羞表達感激。避免批評他人，多説他人的好話，贊揚競爭對手，展示你大量的一面也會贏得別人的尊重與信心。
有求才有得
以致電的方式聯絡你的客戶是非常有效的溝通管道。不一定每個客戶都會答應你的邀約，在每個銷售的過程中，積極地向客戶要求轉介紹，就算他目前沒有意願想要購買保險，但可以把你介紹給朋友。
與客戶經常保持聯繫
在顧客的生日傳個簡訊或新年時寄賀年卡。除了保險上的事務，也可以協助客戶在保險以外的事情。好比說幫客戶物色房子或協助他購買一輛新車，或許他還會直接向你買相關的保險產品。若有需要，也可以陪客戶求診，透過此舉還可以認識其他求診者，給於他們你的專業知識與指導。性格外向，積極參與各類社交活動或慈善團體，才能在這個行業過得更好。
增進自己、提升自己
長期在自己的個人發展計劃及個人形象投資。出席各類激勵講座、閱讀相關書籍，不斷吸收新知識並提升自己的技能，可增強自己的行銷工具。
不要吝嗇“請”或“謝謝”
無論客戶是否向你購買保險，也別忘了向他們說句謝謝。經常把“請”、“謝謝”掛在嘴邊，就算對方沒有向你購買保險，這也會讓你提升自己的形象。
資料來源：互聯網